ПОХОЖДЕНИЯ БАНДЫ ИНТЕЛЛЕКТУАЛОВ
В столь тяжёлое время, с точки зрения экономики, испытываешь чувства неприязни и брезгливости, когда читаешь материалы Следственного комитета, касающиеся экономических преступлений. Когда тысячи граждан с трудом сводят концы с концами, растягивая небольшую зарплату или пенсию на весь месяц, одалживая «до получки», находятся хитроумные жулики, которые обманывают государство и воруют миллионы.
Причём, что самое обидное, пользуются теми государственными программами, которые руководство республики, несмотря на тяжелое экономическое положение, специально принимало для развития малого и среднего бизнеса в Приднестровье. По многим причинам, не от нас зависящим, промышленность республики не может работать на полную мощность. Из-за этого сокращаются рабочие места, а бюджеты разных уровней недополучают необходимое для социальных выплат и зарплат бюджетникам финансирование.
Поэтому государство рассчитывает, что отечественные предприниматели, при поддержке с его стороны, смогут трудоустроить значительную часть населения, постепенно, шаг за шагом, развить внутренний рынок, улучшить экономические показатели по стране.
Однако столь гуманной новацией государства воспользовалась, не побоюсь этого слова, банда интеллектуалов, изначально придумавшая преступную схему хищения крупных финансовых средств. К сожалению, в состав группировки входили жители города Бендеры, таким вот нелицеприятным образом решившие его «прославить».
Организованная преступная группировка мошенников, осуществлявшая финансовые махинации в период с 2005 по 2008 годы, состояла из трёх директоров, в разное время возглавлявших ОАО «Завод «Днестр», ООО «Инком» и ЗАО «Инком», – Игоря Кухарчука, Сергея Клименко, Ларисы Мельниковой, которые в целях реализации своих преступных замыслов вошли в сговор с председателем правления ОАО «Бендерысоцбанк» В. Бидченко.
Чтобы избежать юридической казуистики правил ведения следственного делопроизводства, предлагается более доступное изложение преступной комбинации банды директоров.
Учредители ООО «Инком» Кухарчук и Клименко решили завладеть бендерским заводом «Днестр» путём приобретения 100% акций предприятия, где начальником отдела кадров в то время работала Мельникова. Взяв соответствующий кредит в ОАО «Бендерысоцбанк» под залог стоимости оборудования приобретаемого производства, Кухарчук и Клименко выкупили акции и назначили Мельникову директором ООО «Инком».
Следующим шагом группировки стала разработка бизнес-плана по дальнейшему развитию завода, организации на нём новой промышленной деятельности… Одним словом, на бумаге, которая, как известно, всё стерпит, было всё гладко – польза для государства, подъём предпринимательской деятельности, рабочие места и т.д.
На самом деле никто из участников группировки и не собирался реализовывать бизнес-план. Конечной целью стояла задача овладения за счёт подложных документов крупной суммой финансовых средств на личные нужды.
Из материалов дела: «С. Клименко, И. Кухарчук и директор ООО «Инком» Л. Мельникова, по договоренности с банкиром В. Бидченко, в отсутствие какой-либо производственной деятельности и не имея намерений ее осуществлять, подготовив пакет документов – заключение НЭА, бизнес-план «По разработке, производству и реализации нестандартного мини-оборудования по выпуску пластиковой упаковки, а также производство и реализация пластиковой упаковки» – обратились в ОАО «Бендерысоцбанк», который, в свою очередь, обратился в Приднестровский республиканский банк для получения межбанковского кредита по указанной выше государственной программе».
Здесь необходимо уточнить, что заключение НЭА («Независимое экспертное агентство») это одна из хитроумных комбинаций преступной группировки. Перед получением кредита для покупки акций ОАО «Завод Днестр» Торгово-промышленная палата ПМР произвела оценку имущества предприятия, оценив его в сумму чуть выше двух миллионов рублей. На основании этой оценки «Бендерысоцбанк» выдал кредит Кухарчуку и Клименко, взяв имущество завода «Днестр» под залог до полного возвращения кредита. Несмотря на это, «Независимое экспертное агентство» дало заключение о том, что стоимость имущества ОАО «Завод Днестр» оценивается в сумму более 8 миллионов рублей, что необоснованно превысило реальную цену в 2,75 раза!
Не трудно понять, что в документах, представленных Приднестровскому республиканскому банку, фигурировала именно последняя цифра оценки предприятия. Чем выше стоимость залогового имущества, тем выше предоставляемый кредит. Поэтому Кухарчук, Клименко и Мельникова не стеснялись в завышении стоимости завода.
Дело «выгорело» не без помощи, конечно, председателя правления ОАО «Бендерысоцбанк» В. Бидченко. Руководством ПРБ заявка была одобрена, а в интересах ООО «Инком» была открыта кредитная линия в размере 5650090,56 рубля. Большего аферистам и не надо было. После получения заветных денег никто из премудрой троицы для развития предприятия нечего не делал, да и не собирался. В дальнейшем планировалось кредит не погашать, обанкротиться, оставив ПРБ наполовину разваленный завод.
Однако кредит выдавался не сразу, а тремя траншами, растянутыми по времени. Поэтому необходимо было создать видимость того, что на предприятии дела идут согласно бизнес-плану. Сначала списали станки, оборудование и производственные линии, которые на заводе «Днестр» всё-таки были. Потом Клименко открыл в Панаме фирму «Vora Development». Невольный или нарочитый цинизм в этом есть: в России финансовые аферы или махинации всегда называли термином «Панама», да и первое слово в названии – «Vora» – по-русски звучит недвусмысленно.
Кухарчук фабрикует подложные договоры о якобы закупке фирмой «Инком» оборудования и станков у панамской фирмы «Vora Development», которой были перечислены все деньги первого транша кредита от ПРБ, о чём и отчиталась перед банком. Естественно, что никакого оборудования заокеанская фирма не продавала, поэтому деньги вернулись Кухарчуку обратно, но об этом факте он ПРБ, конечно же, не информировал. Более того, каким-то «чудесным образом» новые станки и оборудование от «Vora Development» на заводе «Днестр» появились, если судить по бухгалтерской документации и товаротранспортным накладным ООО «Инком». Правда, на поверку оказалось, что это всё те же списанные ранее станки и производственные линии завода, а подшитые в бухгалтерские отчёты документы – фальшивки. Осталось только поделить вырученные от аферы деньги между собой, что с успехом и было сделано.
Ещё сотни листов уголовного дела, возбуждённого Следственным комитетом, посвящены огромному количеству подобных афер, но уже с участием приднестровским фирм-однодневок, а также успешно действующих и по сей день коммерческих структур. Вот самые распространённые словосочетания в уголовном деле, касающиеся этих финансовых махинаций со стороны банды директоров: «…по несоответствующему действительности подложному договору…»; «…якобы было получено оборудования, комплектующих и материала на сумму…»; «согласно подложной – не соответствующей действительности – расходной накладной…».
Также не одиножды применялась формулировка – «По подложному договору ЗАО «Инком» приобрело у (название фирмы) оборудование, комплектующие и материалы на общую сумму… При этом значительная часть оборудования и комплектующих и материала, приобретенных ЗАО «Инком» у (название фирмы), ранее принадлежала ЗАО «Инком», и все оно находилось на территории ЗАО «Инком»…».
Как итог каждой финансовой махинации, в уголовном деле следует также недвусмысленное заключение, типа: «С.Г. Клименко было получено (сумма денег) наличными от (название фирмы), которыми он, И.С. Кухарчук и Л.В. Мельникова распорядились по своему усмотрению…».
Таким образом, для того, чтобы «легально» списывать кредитные деньги со счета подконтрольной им ООО «Инком», преступная троица поставила на поток изготовление подложных договоров, товаротранспортных накладных и других документов, свидетельствующих о якобы покупке товаров и услуг. На самом деле происходило обыкновенное «обналичивание» за 1,5% откатных в специальных фирмах, ориентированных на этот полулегальный бизнес.
За три года подобной деятельности преступная группировка поглотила уже весь кредит, не выплачивая, конечно же, проценты за его использование. Поэтому к 2009 году у ЗАО «Инком» образовалась значительная задолженность по полученным ранее кредитам в ОАО «Бендерысоцбанк» и отсутствовала возможность их реального погашения. Кроме того, величина чистых активов предприятия была меньше уставного капитала на 147% и имела отрицательное значение – «- 666 042» рублей, что свидетельствовало о финансовой неустойчивости и критическом положении ЗАО «Инком», близком к банкротству.
Безнаказанность породила чувство вседозволенности. Почему бы опять не повторить ту же комбинацию, что и три года назад? Клименко, Кухарчук и Мельникова именно так и поступили. Снова обратились в то же «Независимое экспертное агентство». С обывательской точки зрения очень трудно квалифицировать их новую оценку завода «Днестр», нисколечко не изменившегося за три года и столько же не работавшего, которая составила 20 592 205 рублей, что в 2,75 раза выше, чем предыдущая, и завышенная, в свою очередь, от реальной в те же 2,75 раза (?). Это заключение «НЭА» позволило преступникам обратиться в межведомственную комиссию по рассмотрению вопросов о предоставлении хозяйствующим субъектам ПМР бюджетных кредитов, где претендовать на получение целевого бюджетного кредита уже на сумму 10 000 000 рублей.
И опять получилось! Межведомственной комиссией 17.07.2009 г. было принято решение, в том числе и об открытии ЗАО «Инком» бюджетной кредитной линии в размере 10000000 рублей ПМР. И уже через 13 дней кредитные ресурсы в сумме 10000000 рублей были зачислены со счета министерства экономики на счет ЗАО «Инком», открытого в ОАО «Бендерысоцбанк».
Нашему читателю, умудрённому похождениями преступной группировки директоров, без сомнения очевидна дальнейшая судьба и этого десятимиллионного кредита. Правда, через год, весной 2010 г., очевидная преступная деятельность банды директоров попала в поле зрения оперативников министерства госбезопасности, началось расследование. И лишь четыре года спустя Следственный комитет ПМР поставил окончательную точку в деле финансовых аферистов. Уголовное дело в отношении С. Клименко, И. Кухарчук и Л. Мельниковой направлено в суд. А в отношении банкира В. Бидченко, из-за его тяжёлой болезни, из уголовного дела выделено отдельное производство – следствие продолжается.
Анализ и изучение материалов уголовного дела вызывают странные чувства, что те события параллельно соседствовали с ещё одним миром – теневого криминала, где все повязаны и в доле. Трудно представить, что движение финансов в стране – при наличии профильных министерств и ведомств, банков и контрольных структур – столь, на самом деле, бесконтрольно!
Неучтённые деньги, откаты строят кому-то дворцы и обеспечивают безбедное будущее, а кто-то стоит в очереди в службе занятости, потому что закрыли предприятие, где он работал, кто-то не знает, как прокормить семью и расплатиться за «коммуналку» из-за мизерной зарплаты. А сколько социальных статей не могут осилить бюджеты различных уровней?
Да, преступников, скорей всего, посадят. Но разворованные миллионы уже ушли в небытие, в том числе и на строительство роскошных особняков, мимо которых мы бредём пешком. Экономя на маршрутке.
АНАТОЛИЙ ПАНИН.
